المخاطر النظامية هي المخاطر التي تؤثر على الاقتصاد ككل ولا تختص بقطاع واحد، مثل الحروب أو تراجع النشاط الاقتصادي أو تغيّر أسعار الفائدة، ولا يزال يمكن التنويع حتى مستوى مخاطرة يساوي سوق المال؛ ويُقاس مقدارها بمعامل بيتا الذي يقيس تقلب أصل بالنسبة لتقلب السوق.
